Схема Понци
История известных пирамид заслуженно ведется от творения Чарльза Понци. После своей эмиграции из Италии в Штаты он решил покорить американскую мечту, достичь высокого положения и богатства. Однако черед неудачных начинаний явно не способствовали этому. После очередного провала с созданием своего бизнеса Понци прибегнул к откровенно мошеннической схеме.
Он предложил жителям Бостона вкладывать в его дело свои средства и получать неимоверные 150% всего за 45 дней. По его заверениям столь внушительный доход обеспечивается простым арбитражем, то есть куплей/продажей товаров по всему миру. Вдобавок была проведена внушительная по своим размерам рекламная акция с привлечением прессы и заказных статей. В результате огромная масса горожан устремились приобретать бумаги компании Понци.
В реальности же никакой торговли не было и не было никаких операций с купонами, которые использовались тогда в ходу и обменивались по заманчивому курсу на марки. Собственно бездействием в финансовом плане выделяются почти все примеры финансовых пирамид. Все обязательства перед вкладчиками погашались поначалу за счет прибывающих новых вкладов. Организация разрослась до таких объемов, когда ежедневно фиксировались поступления до 250 тыс. долларов. Однако достаточно быстро, в том же году федеральные агенты проверили деятельность Понци и ликвидировали компанию за мошенничество и невозможность рассчитаться со всеми вкладчиками.
12 августа 1920 года Понци был задержан в связи с результатами проверки, выявившей задолженность в 7 млн, а средств на счетах — 4 млн. 25 октября 1920 года фирму Понци признали банкротом, а 30 октября Чарльз Понци был осуждён на пять лет.
Отсидев срок, Понци продолжил заниматься финансовыми махинациями, и в 1934 году его депортируют на родину. Там он стал переводчиком с английского. Позже, по протекции Муссолини, переехал в Рио-де-Жанейро работать представителем «Итальянских авиалиний».
Крупнейшая финансовая пирамида Страны восходящего солнца была основана Кадзутсуги Нами в 2000 году. Компания обещала доходность в 36%, что привлекло 37 тысяч вкладчиков.
В 2007 году компания претерпела дефолт, не сумев рассчитаться по обязательствам. За все время существования L&G удалось собрать 1,43 млрд. долларов. В 2010 году 76-летний Кадзутсуги Нами был приговорен к 18 годам тюрьмы.
Властилина
Компания «Властилина» была зарегистрирована в Подольске в 1992 году. Согласно обещаниям владелицы фирмы Валентины Соловьевой, вложив половину стоимости нового авто, уже через месяц можно было удвоить капитал и приобрести вожделенное транспортное средство.
В 1994 году компания начала принимать вклады на покупку жилья, а также просто вклады,
В 1999 году Валентина Соловьева судом была приговорена к 7 годам лишения свободы, а в 2000 году мошенница уже вышла на свободу. Пострадавшими от «Властилины» признаны 16 000 человек, потерявшие 536 млрд руб. и 2,6 млн. долларов.
Stanford International Bank
Техасский миллиардер Аллен Стэнфорд 15 лет продавал доверчивым гражданам депозитные сертификаты, гарантировавшие высокий процент доходности.
Стэнфорда арестовали в 2009 году. Выяснилось, что подложные бумаги принесли мошеннику и его семье почти 7 млрд. долларов. На эти деньги миллиардер вел роскошный образ жизни, а также давал взятки надзорным органам, покрывавшим преступную схему.
В марте 2012 года 60-летнего Стэнфорда суд приговорил к 20 годам тюрьмы.
МММ
За 5 лет своего существования пирамида выпустила 27 млн. акций, а также 72 млн. билетов. Своим вкладчикам в «МММ» обещали 200% дохода в месяц. В итоге число вкладчиков составило минимум 10 миллионов человек.
Созданная в 1992 году компания практически без проблем проработала 2 года. Однако в 1994 году налоговая служба предписала взыскать с «МММ» в бюджет почти 50 млрд. рублей. В итоге в августе 1994 года компания оказалась банкротом, оставив после себя задолженность перед вкладчиками на 5 млрд. рублей.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Эта финансовая пирамида — самая известная из всех когда-либо существовавших. Мейдофф организовал инвестиционный фонд и заявлял о том, что за вложенные средства инвесторы будут получать прибыль в размере 13% годовых. Были получены колоссальные средства от инвесторов и даже получены некоторые прибыли от инвестиционного фонда. Однако в 2008 году была запрошена выплата средств на сумму 7 млрд. долларов, которую фонд не смог реализовать, что обозначило крах всей затеи.
Созданная в 1960 году Бернардом Мэдоффом компания считалась одним из самых надежных инвестиционных фондов. Однако в один прекрасный день сыновья Мэдоффа сообщили властям о невероятных махинациях своего отца — он не инвестировал доверенные ему средства, а просто переводил их на личные счета.
В итоге разбирательств оказалось, что Мэдофф не в состоянии вернуть долги не только гражданам, но и таким солидным инвесторам, как BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. В июне 2009 г. суд приговорил Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения. На тот момент мошеннику исполнился 71 год.